資管行業(yè)不能脫離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

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資管新規(guī)過渡期于2021年底結(jié)束，2022年，資產(chǎn)管理行業(yè)如何實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展？4月24日，中國財(cái)富管理50人論壇2022資管峰會在北京舉行，諸多專家和行業(yè)人士探討了資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

中國財(cái)富管理50人論壇理事長、全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會主任尚福林，財(cái)政部原副部長朱光耀，證監(jiān)會原副主席屠光紹，國務(wù)院發(fā)展研究中心原副主任王一鳴，中國光大銀行黨委副書記、行長付萬軍等發(fā)表了演講。論壇上還發(fā)布了《中國資產(chǎn)管理市場2021》報(bào)告。截至2021年底，中國資管市場規(guī)模達(dá)到134萬億元，較2020年末增長11%。

尚福林表示，整體上看，資管行業(yè)已經(jīng)走向了良性發(fā)展的軌道。截至2021年底，理財(cái)產(chǎn)品通過投資債券等支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的規(guī)模約25萬億元。銀行理財(cái)、信托資金、保險(xiǎn)資金，通過直接或與基金公司合作等方式參與到資本市場中，為資本市場提供了更多的長期、穩(wěn)定的資金。但我國財(cái)富管理市場總體上仍然處于初級階段，資管行業(yè)面臨著諸多挑戰(zhàn)。

尚福林表示，下一步應(yīng)該從四方面加快發(fā)展。第一，苦練內(nèi)功，加快資管機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型。要走差異化的發(fā)展道路。第二，堅(jiān)定轉(zhuǎn)型方向，優(yōu)化資管產(chǎn)品的供給。下一步，仍要拓寬投資渠道，搭建覆蓋全生命周期匹配不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品體系，探索發(fā)展私募股權(quán)基金、資產(chǎn)證券化、海外投資、家族信托等產(chǎn)品和配置組合。第三，革新投資理念，不斷深化投資者教育。第四，培育良好的市場生態(tài)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

屠光紹表示，市場需求轉(zhuǎn)型是資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的核心動力。第一個轉(zhuǎn)型是居民財(cái)富結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，體現(xiàn)在從儲蓄到非儲蓄、從實(shí)物資產(chǎn)到金融資產(chǎn)。第二個轉(zhuǎn)型是經(jīng)濟(jì)動能轉(zhuǎn)型，必然導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要轉(zhuǎn)型。資管行業(yè)怎么把社會資金有效引導(dǎo)到新的經(jīng)濟(jì)動能，經(jīng)濟(jì)功能轉(zhuǎn)型必然帶來資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)特性、資產(chǎn)特征、資產(chǎn)形態(tài)的重要變化。第三個轉(zhuǎn)型是理財(cái)方式主體的轉(zhuǎn)型。這對機(jī)構(gòu)投資人是重要的動力。

對于如何形成長期投資的發(fā)展生態(tài)，屠光紹表示，基礎(chǔ)制度對于穩(wěn)定預(yù)期，包括資管行業(yè)和整個資本市場發(fā)展都非常重要。同時，長期投資需要有長期資金的供給，加大長期資金的供給，加大長期資金進(jìn)入資管行業(yè)、進(jìn)入資本市場，這是發(fā)展生態(tài)轉(zhuǎn)型的重要內(nèi)容。

付萬軍表示，“十四五”規(guī)劃提出，要“拓展居民收入增長渠道”“多渠道增加城鄉(xiāng)居民財(cái)產(chǎn)性收入”“創(chuàng)新更多適應(yīng)家庭財(cái)產(chǎn)管理需求的金融產(chǎn)品”。財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)踐行“以人民為中心”的發(fā)展理念，一方面當(dāng)好財(cái)富管家，利用自身的專業(yè)能力向金融消費(fèi)者提供豐富多樣的好產(chǎn)品；另一方面幫助老百姓培養(yǎng)價(jià)值投資、長期投資等健康投資理念，提高老百姓的理財(cái)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

作者:劉慧 單位:中國經(jīng)濟(jì)時報(bào)